Tallyproof Bank Statements

Wandeln Sie einen Konto- oder Kreditkartenauszug in eine Tabelle der Buchungen um und prüfen Sie auf den Cent, ob er aufgeht. Hängen Sie einen Konto- oder Kreditkartenauszug an (ein Text-PDF von der Website Ihrer Bank oder deren CSV- bzw. Excel-Export), und Tallyproof Bank Statements liest die einzelnen Buchungen aus: Datum, Beschreibung, Betrag mit Vorzeichen (Ausgaben negativ), laufender Saldo, falls gedruckt, und eine vorgeschlagene Kategorie.

Der wichtigste Schritt ist der Abgleich. Das Tool findet Anfangs- und Endsaldo und prüft auf den Cent genau: Anfangssaldo + Eingänge - Ausgänge = Endsaldo. Sie sehen PASS oder die Differenz und die betroffenen Zeilen: wo der laufende Saldo bricht, eine wahrscheinlich fehlende Gutschrift oder Abbuchung, eine doppelte Zeile oder ein vertauschtes Vorzeichen.

Unterstützt werden typische Layouts: eine Betragsspalte mit Vorzeichen, getrennte Soll- und Haben-Spalten, getrennte Abschnitte, CR/DR-Kennzeichen, negative Beträge in Klammern, mehrseitige Auszüge mit wiederholten Kopfzeilen, umbrochene Beschreibungen und Daten ohne Jahr (auch Dezember bis Januar). CSV- und Excel-Exporte werden in dasselbe Format gebracht.

Downloads: Excel-Arbeitsmappe (Buchungen, Abgleich, Summen nach Monat und Kategorie), saubere CSV und eine CSV für den QuickBooks-Import. Sie können Buchungen auch einfügen.

Einschränkungen: nur Text-PDFs (Scans brauchen zuerst OCR), bis 60 Seiten und 20.000 Buchungen. Kontonummern werden bis auf die letzten 4 Ziffern maskiert. Download-Links verfallen nach etwa einer Stunde. Kategorien sind Vorschläge, keine Buchhaltungs- oder Steuerberatung.