Tallyproof Bank Statements

Transforme um extrato de conta ou de cartão de crédito em uma planilha de lançamentos e confira, centavo por centavo, se ele fecha. Anexe um extrato de conta ou de cartão de crédito (um PDF de texto baixado do site do banco, ou a exportação CSV ou Excel) e o Tallyproof Bank Statements extrai os lançamentos um a um: data, descrição, valor com sinal (saídas negativas), saldo corrente quando impresso e uma categoria sugerida.

A etapa principal é a conciliação. Ele encontra o saldo inicial e o final e confere, centavo por centavo, se saldo inicial + entradas - saídas = saldo final. Você vê PASS ou a diferença e as linhas a revisar: onde o saldo corrente quebra, um depósito ou saque que provavelmente falta, uma linha duplicada ou um sinal invertido.

Suporta layouts reais: uma coluna de valor com sinal, colunas separadas de débito e crédito, seções separadas, sufixos CR/DR, negativos entre parênteses, extratos de várias páginas com cabeçalhos repetidos, descrições quebradas em duas linhas e datas sem ano (inclusive a virada de dezembro para janeiro). Exportações CSV e Excel são organizadas no mesmo formato.

Downloads: pasta de trabalho Excel (lançamentos, conciliação, totais por mês e categoria), CSV limpo e um CSV pronto para o QuickBooks. Você também pode colar uma lista de lançamentos.

Limitações: apenas PDFs de texto (digitalizações precisam de OCR), até 60 páginas e 20.000 lançamentos. Números de conta são mascarados, exceto os 4 últimos dígitos. Os links expiram em cerca de uma hora. As categorias são sugestões, não orientação contábil ou tributária.